Обналичка с использованием платёжных терминалов

Обналичка с использованием платёжных терминалов
Обналичивание денежных средств с помощью платежных терминалов новый тип обналички* (*далее жаргонизм от слова «обналичивание») набирающий популярность где-то с середины 2005 года. Именно в то время отсутствие четкой законодательной базы на фискальные регистраторы для установки их в сертифицированных автоматах, в свою очередь, косвенно способствовало повышенному спросу на подобные виды услуг . Уже к началу 2007 года, по данным Минфина оборотный объем обналички данным способом оценивался уже в размере 150 млрд—250 млрд руб.
Суть данного способа состоит в следующем: Какая либо фирма однодневка перечисляет на счета компании, занимающийся сервисом платежных терминалов определенную сумму, которая затем передается в виде наличных денег заказчику за вычетом определенного процента. Банки, как субъекты оборота наличности на территории хозяйственного пространства в данном случае проигрывают высокими комиссионными, которые доходят до 11 %, по сравнению с обналичкой с использованием платежных терминалов, где комиссионные вряд ли будут выше 6-7 процентов.
Ситуация с размером комиссионных несколько изменилась в сторону повышения после законодательного нововведения об обязательной установке контрольно-кассовой техники на платежные терминалы. Оно и вполне понятно, ведь фискальная регистрация затрудняет манипулирование денежными потоками, но уверенно оставляет место для неконтролируемых операций по обналичке.




Статья написана специально для carding-house.ru.org
Копирайт@2013 search-pro.ru