О внесении изменений в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем

Внесены изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее Закон № 115-ФЗ).

1. В целях данного закона введено понятие «бенефициарный владелец» (физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента). Установлен порядок идентификации бенефициарных владельцев.

2. Определен порядок исключения организаций и физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.


3. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в соответствии со ст. 7 Закона № 115-ФЗ до приема его на обслуживание.

При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов

4. Установлен срок обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;

5. Уточнен срок представления в уполномоченный орган сведений, указанных п.4 ст.7 Закона № 115-ФЗ - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции.

6. Введена обязанность применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности.

7. Проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества проводится не реже чем один раз в три месяца.

8. Дополнены основания документального фиксирования информации являются:

- совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос;

- отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

9. Кредитным организациям запрещается, в том числе:

открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).

10. Изменены основания, по которым кредитная организация вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада):

- в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

11. Кредитная организация вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом вслучае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции( за исключением зачислений) на основании не представления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона № 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем у работников организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

12. Уточнен срок приостановления операций (за исключением зачислений)в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества - два рабочих дня со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено,

О таких приостановлениях необходимо незамедлительно представить информацию в уполномоченный орган.

13. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, (за исключением зачислений), также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, у работников организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.


14. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров с клиентами и (или) выполнения распоряжений клиентов о совершении операций, а также обо всех случаях расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.

15. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

16. Введенастатья 7.4. определяющая дополнительные меры противодействия финансированию терроризма, в том числе, определена процедура действий при замораживании (блокировании) денежных средств/имущества.

17. Установленаобязанность предоставления информации и документов, необходимых для осуществления функций уполномоченного органа (за исключением информации о частной жизни граждан), в том числе, государственными внебюджетными фондами. Указанные сведения и автоматизированный доступ к своим базам данных органы государственной власти и внебюджетные фонды предоставляют безвозмездно.

Основание: Федеральный закон № 134-ФЗ от 28.06.2013