Итак, что такое белая обналичка? Если коротко, то это превращение безналичных денег, заработанных легальным бизнесом, в наличные. Цель белой обналички - спрятать эти деньги от налогов. Данную услугу производят либо сами владельцы бизнеса (к примеру, через свои же ИП), либо фирмы, специализирующиеся на обнале. Первый вариант используется для небольших сумм, второй для более крупных. Как правило, крупные - это больше миллиона за раз. Как и любая услуга, белая обналичка стоит денег, то есть определенного процента от обналичиваемой суммы. Процент этот определяется рынком. На моей памяти этот процент колебался от 2 до 6%. Как правило, самая дорогая обналичка перед Новым годом. В остальное же время процент колеблется под воздействием множества разных факторов. Естественно, что данные процент зависит не только от ситуации на рынке, но и от суммы, которую предстоит обналичивать. Так, разовая обналичка 1 млн. руб обойдется, естественно, дороже, чем обналичка на постоянной основе порядка 10 млн. в месяц. Как осуществляется данная процедура? Как правило, заказчик переводит на фирму исполнителя деньги с заранее определенным назначением платежа. Деньги переводятся чаще всего за невещественные услуги (консалтинг и пр.), поскольку факт оказания данной услуги невозможно проверить. Затем исполнитель обналичивает эти деньги любым способом (через карты, дропов, по договоренности с банкам и пр.) и передает заказчику за вычетом своего процента. Сроки проведения операции определяются по взаимному соглашению. Минимальный срок, как правило, сутки. Но в таком случае исполнитель отдает заказчику свои деньги, а потом уже обналичивает деньги заказчика. Поэтому, естественно, и процент будет больше. Но, с другой стороны, способность исполнителя расплатиться своими деньгами, безусловно, говорит о его надежности. Наиболее распространенная схема - через сутки. Некоторые обнальщики предлагают и другие схемы. Допустим, заказчику предлагается понижение процента за каждые сутки. В таком случае бывает, что есть возможность через месяц получить всю сумму без потерь процента. Но, естественно, что работать по такой схеме можно лишь с крупными и авторитетными заказчиками. С какими рисками связана белая обналичка? Прежде всего, кидалово со стороны исполнителя. Причем кидалово как преднамеренное, так и "случайное", связанное с неспособностью исполнителя расчитаться по своим обязательствам из своих средств при застрявших на банковских счетах деньгах заказчика. Рисков, связанных с уголовной ответственностью, практически, нет. Если деньги белые, и всё делается по соглашению сторон, то что-то доказать нереально. Мне нравится
