Центробанк поймал «дочку» Qiwi на нарушениях закона об отмывании денег

Центробанк обнаружил в платежной системе «Рапида», приобретенной Qiwi, нарушения закона о противодействию отмыванию денег и других нормативных актов. В результате «Рапиде» ограничили возможность по открытию счетов для своих агентов.

[[rbc.ru]]

Qiwi раскрыла показатели «Рапида» и Contact

Платежная система Qiwi опубликовала на сайте Американской комиссии по ценным бумагам (SEC) отчетность приобретенных ею у группы «Открытие» компаний «СиАйЭйчРус» и «Аттениум». «СиАйЭйчРус» через «Аттениум» владеет платежной системой «Рапида», кроме того, в 2014 г. этими структурами была приобретена система денежных переводов Contact.

У «Рапиды» проблемы с Центробанком

Согласно размещенной Qiwi информацией, в мае 2015 г. инспекция Центробанка (ЦБ) обнаружила у небанковской коммерческой организации (НКО) «Рапида» нарушения ряда законодательных актов. Речь идет о законах «О противодействию легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», «О национальной платежной системы», правил ЦБ по созданию кредитными организациями нормативов на случай потерь и д.р.

В результате Центробанк на шесть месяцев ввел в отношении «Рапиды» ряд ограничений. На нынешний момент ограничения были продлены еще на шесть месяцев. О каких именно нарушениях идет речь, и какие именно ограничения наложены на «Рапиду», в пресс-службе Qiwi не комментируют.



У принадлежащей Qiwi платежной системы «Рапида» Центробанк нашел нарушения закона о противодействии отмыванию денег

Особый мониторинг

Источник, знакомый с ситуацией, пояснил CNews, что ЦБ ввел в отношении «Рапида» особый режим мониторинга, который подразумевает ограничения на открытия новых счетов юридическими лицами. Такие счета нужны банковским платежным агентам, работающим с «Рапидой».

Теперь ЦБ ведет мониторинг открытия агентами «Рапида» новых счетов, говорит собеседник CNews. Это происходит в рамках общей борьбы ЦБ с обналичиванием денежных средств через платежные терминалы.

Платежная система «Рапида» была создана в 2001 г. Система начинала с платежей в интернете для физических лиц, но затем ее основным видом деятельности стало обслуживание платежных терминалов и обеспечение приема платежей в торговых точках и банках. Несколько лет назад контроль над «Рапидой» установил «Номос-банк», который затем был поглощен группой «Открытие».

Сколько зарабатывают «Рапида» и Contact

Согласно материалам Qiwi, выручка платежной системы «Рапида» в 2013 г. составила i2,32 млрд, прибыль до уплаты налогов - i207 млн. В 2014 г. эти показатели составили i2,6 млрд и i150 млн соответственно. В 2014 г. выручка системы Contact составила i820 млн, прибыль до уплаты налогов - i150 млн.

В совокупности обе системы в 2014 г. получили выручку в размере i3,42 млрд и прибыль до уплаты налогов в размере i300 млн. Группа «Открытие» взамен систем Contact и «Рапида», получила 9,3% от общего числа акций Qiwi. В денежном эквиваленте сумма сделки составила i8 млрд.